TaikaSpinnin AML-käytäntö

Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiskäytäntö

Rahanpesun estämistä koskeva lausuma (AML)

PlaySmart ENT B.V. on sitoutunut noudattamaan tiukimpia vaatimustenmukaisuuden ja alan parhaiden käytäntöjen periaatteita rahanpesun ehkäisemiseksi (Anti-Money Laundering, AML) verkkopelaamisen sektorilla.

Tämä lausuma määrittää yrityksemme toimintaperiaatteet, joiden tavoitteena on estää, tunnistaa ja käsitellä kaikki mahdollinen toiminta, joka saattaa liittyä rahanpesuun, terrorismin rahoittamiseen tai muihin taloudellisiin rikkomuksiin.

Tavoite

Tämän AML-käytännön päätavoitteena on:

• Luoda selkeä ja yhtenäinen toimintakehys, jonka avulla voidaan minimoida rahanpesuun ja muihin talousrikoksiin liittyviä riskejä.
• Varmistaa, että yhtiön toiminta noudattaa kaikilta osin Curaçaon peliviranomaisen määräyksiä sekä muiden soveltuvien lainkäyttöalueiden lakeja ja säädöksiä.
• Suojata yhtiön, asiakkaiden ja koko talousjärjestelmän luotettavuutta ja eheyttä.

AML-käytännön tarkoitus

Tämän käytännön tavoitteena on kuvata ne menettelytavat ja toimintamallit, joiden avulla PlaySmart -alustaa käyttävät operaattoribrändit voivat täyttää rahanpesun estämiseen ja terrorismin rahoituksen ehkäisyyn liittyvät vaatimukset. Lisäksi AML-käytäntö tukee henkilöstöä heidän lakisääteisten vastuidensa ja velvollisuuksiensa ymmärtämisessä ja noudattamisessa.

Keitä käytäntö koskee?

Tämä käytäntö koskee kaikkia yrityksen työntekijöitä, johtoa sekä hallituksen jäseniä. Se on luettava yhdessä rahanpesun raportointivastaavan (Money Laundering Reporting Officer, MLRO) kanssa. Vaikka jatkuvaa koulutusta järjestetään säännöllisesti, jokaisella työntekijällä on henkilökohtainen vastuu perehtyä AML/CFT-käytännön sisältöön ja soveltamiseen.

Rahanpesun raportointivastaavan (MLRO) nimeäminen

Yritys on nimennyt vastuuhenkilön, jonka tehtävänä on vastaanottaa ja käsitellä sisäiset ilmoitukset tilanteissa, joissa epäillään tai havaitaan rahanpesuun tai terrorismin rahoittamiseen liittyvää toimintaa. Tämä henkilö toimii rahanpesun raportointivastaavana (Money Laundering Reporting Officer, MLRO).

Lisäksi organisaatiossa on nimetty varahenkilö, jota kutsutaan nimetyksi vastuuhenkilöksi, ja joka toimii MLRO:n sijaisena tarvittaessa.

MLRO ja hallitus ovat vastuussa seuraavista asioista:

• Riskiperusteisen AML-käytännön käytännön toteutuksen valvonta
• Epäilyttävän toiminnan sisäisten ilmoitusten vastaanottaminen ja arviointi sekä raportointi viranomaisille tarvittaessa
• Riskinarviointien seuranta ja arviointi eri liiketoimintayksiköissä
• AML-koulutusten järjestäminen ja niiden ajantasaisuuden varmistaminen
• Vuosittainen raportointi hallitukselle AML-asioiden tilasta
• Käytännön päivittäminen lainsäädännön tai viranomaisvaatimusten muuttuessa
• Käytännön noudattamisen valvonta sisäisten tarkastusten avulla
• Henkilöstön koulutuksen tehokkuuden arviointi testien ja seurannan avulla

Osa 2 – Taustaa: Mitä on rahanpesu?

Yrityksellä on lisensoituna toimijana velvollisuus nouda+aa kolmea Gambling Act 2005 -lain mukaista lisenssiperiaatetta. Ensimmäinen näistä on estää uhkapelaaminen toimimasta rikollisuuden lähteenä, rikollisuuteen liittyvänä toimintana tai rikollisuuden tukena. Rahanpesua pelialalla voi esiintyä pääasiassa kahdessa muodossa:

1. Perinteinen rahanpesu: Rikollisesta toiminnasta saatujen varojen, omaisuuden tai hyödykkeiden muuttaminen näennäisesti laillisiksi.

2. Rikollinen kulutuskäyttö: Rikollisin keinoin hankittujen varojen käyttäminen pelaamiseen vapaa-ajan viihteenä.

Terrorismin rahoittaminen

Terrorismin rahoitus eroaa rahanpesusta siten, että siinä käytettävät varat ovat usein laillisista lähteistä peräisin, mutta niitä hyödynnetään lainvastaisiin tarkoituksiin. Vaikka varojen alkuperä on puhdas, niiden lopullinen käyttötarkoitus pyritään peittämään samalla tavalla kuin rahanpesussa.

Yrityksellä on velvollisuus ilmoi+aa viranomaisille kaikista epäillyistä terrorismin rahoitukseen liittyvistä tapauksista, käyttäen samoja raportointi- ja käsittelymenettelyjä kuin rahanpesuepäilyissä.

Rikokset ja velvollisuudet

Kaikilla työntekijöillä ja johdolla on henkilökohtainen velvollisuus varmistaa, etteivät he osallistu missään muodossa rahanpesuun. Rahanpesuun ja siihen liittyviin rikoksiin lukeutuvat muun muassa:

• Rikoshyödyn siirtäminen
• Rikoshyödyn salaaminen tai sen alkuperän peittely
• Rikoshyödyn hankinta, käyttö tai hallussapito
• Epäilyttävän toiminnan raportoinnin laiminlyönti
• Suora osallistuminen rahanpesutoimiin
• Talouspalvelujen tarjoaminen rahanpesua varten
• Epäilyjen paljastaminen tutkinnan kohteelle (”tipping off”)
• Kaupalliseen toimintaan kytkeytyvä rahanpesu
• Rakenteistaminen (esim. suurten siirtojen hajauttaminen eli 'smurfing') 
• Avun antaminen rikoshyötyjen integroimiseksi lailliseen talouselämään

FATF ja sanktiot Yritys on sitoutunut noudattamaan Financial Action Task Force (FATF) -järjestön asettamia kansainvälisiä standardeja sekä Curaçaon pelilisenssin sääntelyvaatimuksia. Tämä sitoumus sisältää muun muassa seuraavat toimenpiteet:

• Tiukka ja jatkuva pakotelistojen (esim. YK, EU, OFAC jne.) seuranta 
• Asiakkaiden ja liiketoimintatapahtumien välitön keskeyttäminen, jos ne liittyvät pakotteiden alaisiin henkilöihin, yrityksiin tai maihin
• Asiakkaiden tilien jäädyttäminen ja raportointi viranomaisille

Nollatoleranssipolitiikka

PlaySmart ENT B.V. soveltaa toiminnassaan nollatoleranssia rahanpesun ja talousrikollisuuden suhteen. AML-käytännön rikkominen johtaa kurinpitotoimiin, mukaan lukien työsuhteen päättämiseen tai asiakastilin sulkemiseen, sekä mahdollisiin oikeustoimiin. Ilmoitamme kaikista rikkeistä lain määrittelemällä tavalla asiaankuuluville viranomaisille.

Jatkuva kehittäminen

Yhtiö tarkistaa ja päivittää säännöllisesti tätä käytäntöä, jotta se vastaa lainsäädännön muutoksia, viranomaisten vaatimuksia ja muita kehittyviä uhkia verkkopelaamisen alalla.

Yhteenveto

PlaySmart ENT B.V.:n AML-käytäntö heijastaa vahvaa sitoutumistamme eettiseen liiketoimintaan ja sääntelyn noudattamiseen. Käytännön johdonmukainen soveltaminen varmistaa turvallisen ja luotettavan toimintaympäristön asiakkaillemme, viranomaisille ja muille sidosryhmille.

Lisätietoja AML-käytännöstämme saat asiakastuestamme chatin tai sähköpostin kautta: [email protected]