TaikaSpinnin AML-käytäntö

AML-käytännön lausuma

PlaySmart IOM Limited on sitoutunut noudattamaan korkeimpia standardeja rahanpesun estämistä (AML) ja terrorismin rahoittamisen torjumista (CTF) koskevissa säädöksissä Mansaaren lisensoidun online-pelioperaattorin velvollisuuksiemme mukaisesti.

Tämä lausuma määrittää käytännön kehyksen, jonka avulla ehkäistään, havaitaan ja käsitellään mitä tahansa toimintaa, joka voi liittyä rahanpesuun, terrorismin rahoittamiseen tai muihin talousrikoksiin.

Tarkoitus

Tämän AML/CTF-käytännön tarkoituksena on:

Luoda selkeä ja vahva kehys rahanpesun ja siihen liittyvien talousrikosten riskien minimoimiseksi
Varmistaa Mansaaren lainsäädännön ja Mansaaren rahapelivalvontakomission (GSC) vaatimusten noudattaminen
Suojata Yhtiön, asiakkaidemme ja laajemman rahoitusjärjestelmän eheys

Osa 1 — Johdanto

Sovellettava lainsäädäntö

Tämä käytäntö on laadittu seuraavan Mansaaren lainsäädännön ja sääntelyvaatimusten mukaisesti:

Online Gambling Regulation Act 2001 (OGRA)
Proceeds of Crime Act 2008 (Mansaari)
Anti-Terrorism and Crime Act 2003 (Mansaari)
Criminal Justice (Money Laundering) Code 2019
Finanssialan toimintaryhmän (FATF) suositukset
Mansaaren rahapelivalvontakomission (GSC) toimilupaehdot

Ketä tämä käytäntö koskee?

Tämä käytäntö koskee kaikkia PlaySmart IOM Limitedin työntekijöitä, johtoa ja johtajia. Se tulee lukea yhdessä rahanpesun raportointivastaavan (Money Laundering Reporting Officer, MLRO) antamien ohjeiden kanssa. Jokaisen työntekijän on varmistettava, että hän tuntee tämän käytännön sisällön ja suorittaa vaaditun AML-koulutuksen.

Osa 2 — Rahanpesun raportointivastaavan (MLRO) nimeäminen

PlaySmart IOM Limited on nimittänyt rahanpesun raportointivastaavan (MLRO). MLRO on vastuussa:

Tämän riskiperusteisen AML/CTF-käytännön omistamisesta ja täytäntöönpanon valvomisesta
Sisäisten epäilyttävää toimintaa koskevien ilmoitusten (SAR) vastaanottamisesta ja arvioinnista
SAR-ilmoitusten toimittamisesta Mansaaren rahanpesun selvittelykeskukselle (FIU) tarvittaessa
Liiketoiminnan suorittamien riskiarviointien seurannasta ja arvioinnista
AML/CTF-koulutuksen järjestämisestä kaikille työntekijöille
Raportoinnista hallitukselle vähintään kerran vuodessa AML/CTF-asioista
Tämän käytännön päivittämisestä sääntelymuutosten mukaisesti

Kaikkien työntekijöiden on vahvistettava sähköisesti, että he ovat lukeneet ja ymmärtäneet tämän käytännön uusimman version.

Osa 3 — Mitä on rahanpesu?

Rahanpesu määritellään Proceeds of Crime Act 2008 -lain (Mansaari) nojalla prosessiksi, jossa rikollisesti hankitut varat naamioidaan näyttämään laillisilta varoilta. Online-pelialalla rahanpesu tapahtuu tyypillisesti kahdessa muodossa:

Klassinen rahanpesu: rikollisesti hankittujen varojen muuntaminen lailliselta vaikuttaviksi pelivoitoiksi
Rikollinen kulutus: rikollisten varojen käyttäminen rahapelaamiseen vapaa-ajan toimintana ilman yritystä muuntaa niitä

Terrorismin rahoittaminen

Terrorismin rahoittaminen eroaa rahanpesusta siinä, että mukana olevat varat voivat olla laillista alkuperää, mutta ne on tarkoitettu käytettäväksi laittomaan toimintaan. PlaySmart IOM Limited on velvollinen ilmoittamaan epäillystä terrorismin rahoittamisesta Mansaaren FIU:lle samoilla menettelyillä kuin rahanpesua koskevissa epäilyissä.

Osa 4 — Asiakkaan tunteminen (CDD)

Pay and Play -operaattorina Zimplerin avulla perushenkilöllisyyden todentaminen suoritetaan automaattisesti jokaisen talletuksen yhteydessä pelaajan verkkopankin kautta. Pidätämme kuitenkin oikeuden suorittaa lisätoimenpiteitä asiakkaan tuntemiseksi (Customer Due Diligence, CDD) ja tehostettua asiakkaan tuntemista (Enhanced Due Diligence, EDD) riskiarviointikehyksemme tai sovellettavan lainsäädännön niin vaatiessa.

CDD-toimenpiteisiin voi sisältyä:

Henkilöllisyyden ja syntymäajan todentaminen Zimplerin tai lisädokumentaation kautta
Osoitetodistus
Varojen alkuperän todentaminen
Varallisuuden alkuperän todentaminen suuriarvoisille tai korkean riskin asiakkaille

Tehostettua asiakkaan tuntemista (EDD) sovelletaan korkean riskin tilanteissa, mukaan lukien muun muassa:

Pelaajat, jotka tallettavat tai kierrättävät määriteltyjä kynnysarvoja ylittäviä summia
Poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt (PEP) ja heidän lähipiirinsä
Pelaajat korkean riskin lainkäyttöalueilta
Epätavalliset tapahtumamallit tai pelaajan profiiliin sopimaton käyttäytyminen

Pidätämme oikeuden rajoittaa, keskeyttää tai sulkea tilin, jos tyydyttävää CDD- tai EDD-dokumentaatiota ei voida hankkia kohtuullisessa ajassa.

Osa 5 — Poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt (PEP)

PlaySmart IOM Limitedillä on käytännöt poliittisesti vaikutusvaltaisten henkilöiden (PEP), heidän perheenjäsentensä ja lähipiirinsä tunnistamiseksi ja tehostetun tarkastelun soveltamiseksi heihin.

PEP-henkilöitä ovat henkilöt, jotka hoitavat tai ovat hoitaneet merkittäviä julkisia tehtäviä, kuten valtionpäämiehet, korkea-arvoiset poliitikot, korkeat virkamiehet, tuomioistuinten jäsenet tai korkeat sotilasviranhaltijat.

Jos pelaaja tunnistetaan PEP-henkilöksi, sovelletaan tehostettua asiakkaan tuntemista (EDD), mukaan lukien ylimmän johdon hyväksyntä liikesuhdetta aloitettaessa tai jatkettaessa sekä jatkuva tehostettu tilin seuranta.

Osa 6 — Tapahtumavalvonta

PlaySmart IOM Limited harjoittaa jatkuvaa tapahtumavalvontaa epätavallisen tai epäilyttävän toiminnan havaitsemiseksi. Tarkastelua laukaisevia tekijöitä voivat olla:

Talletukset tai nostot, jotka ylittävät määritellyt kynnysarvot
Nopeat talletukset, joita seuraavat välittömät nostopyynnöt ilman merkittävää pelitoimintaa
Epätavalliset pelitoimintamallit, jotka eivät sovi pelaajan historiaan
Tunnistetut useat tilit tai toisiinsa liittyvät tilit
Talletukset korkean riskin lainkäyttöalueilta tai korkean riskin maksutavoilla

Jos epäilyttävää toimintaa havaitaan, asia siirretään MLRO:n tarkasteltavaksi, ja tarvittaessa SAR toimitetaan Mansaaren rahanpesun selvittelykeskukselle (FIU).

Osa 7 — Pakotteiden noudattaminen

PlaySmart IOM Limited on sitoutunut noudattamaan sovellettavia kansainvälisiä pakotevaatimuksia. Tähän sisältyy seuranta seuraavien pakotelistojen osalta:

Yhdistyneiden kansakuntien (YK) pakotelistat
Euroopan unionin (EU) pakotelistat
Yhdistyneen kuningaskunnan taloudellisten pakotteiden täytäntöönpanovirasto (OFSI)
Yhdysvaltojen ulkomaisten varojen valvontavirasto (OFAC)
Mansaaren pakoterekisterit

Jos pelaajan tai tapahtuman havaitaan liittyvän pakotteiden kohteena olevaan yhteisöön, tili keskeytetään välittömästi, tapahtuma jäädytetään ja asiasta ilmoitetaan asianomaisille viranomaisille.

Osa 8 — Epäilyttävän toiminnan ilmoittaminen

Kaikilla työntekijöillä on henkilökohtainen vastuu ilmoittaa tiedossa olevasta tai epäillystä rahanpesusta tai terrorismin rahoittamisesta MLRO:lle. Ilmoitukset on tehtävä viipymättä, eikä niitä saa paljastaa ilmoituksen kohteelle ("tipping off" -kielto).

Jos MLRO päättää, että ilmoitus on siirrettävä eteenpäin, SAR toimitetaan Mansaaren rahanpesun selvittelykeskukselle (FIU):

Verkkosivusto: www.iomfiu.gov.im
Osoite: Isle of Man Financial Intelligence Unit, Police Headquarters, Glencrutchery Road, Douglas, Isle of Man, IM2 4RG

Osa 9 — Nollatoleranssi ja seuraamukset

PlaySmart IOM Limitedillä on nollatoleranssi rahanpesua ja talousrikollisuutta kohtaan. Tämän käytännön rikkominen voi johtaa:

Asiakastilin välittömään keskeyttämiseen tai pysyvään sulkemiseen
Tilillä olevien varojen menettämiseen
Ilmoittamiseen Mansaaren FIU:lle ja/tai muille toimivaltaisille viranomaisille
Kurinpidollisiin toimenpiteisiin henkilöstölle, mukaan lukien työsuhteen päättäminen
Siviili- tai rikosoikeudellisiin menettelyihin tarvittaessa

Osa 10 — Käytännön tarkistaminen

Tätä käytäntöä tarkistetaan ja päivitetään säännöllisesti Mansaaren lainsäädännön muutosten, GSC:n sääntelyvaatimusten ja online-peliteollisuuden kehittyvien uhkien huomioimiseksi. Seuraava ajoitettu tarkistus tapahtuu viimeistään 12 kuukauden kuluttua viimeisimmästä päivityksestä.

Yhteystiedot

Jos sinulla on kysyttävää AML-käytännöstämme, ota yhteyttä asiakastukitiimiimme live-chatin kautta tai sähköpostitse osoitteessa [email protected].

Viimeksi päivitetty: 14/05/2026